Услуги

В съвременната регулаторна среда, съответствието (compliance) не е просто административна задача – то е в основата на доверието във всяка институция. Подпомагам организации от всякакъв мащаб при изграждането, усъвършенстването и оптимизирането на техните системи за превенция на финансови престъпления в съответствие с европейските, международните и българските регулаторни изисквания.

Съчетавам задълбочена регулаторна експертиза, практически опит и ефективен рисково базиран подход в областите: превенция на изпирането на пари (AML), противодействие на финансирането на тероризма, финансови санкции, превенция на измами, антикорупция, експортен контрол, комплексна проверка на клиенти и партньори (due diligence), управление на риска и вътрешноконтролна среда.

Не предлагам теоретични решения — изграждам и съдействам за внедряване на работещи системи, ефективни контроли и устойчиви модели на съответствие.

Превенция на изпирането на пари (AML /CFT)

• Разработване и внедряване на вътрешни правила, политики и процедури съгласно изискванията на ЕС и българското законодателство

• Оценка на риска от изпиране на пари на ниво организация

• Изграждане на рамки за KYC, CDD и разширена комплексна проверка

• Разработване и оптимизиране на системи за мониторинг на транзакции

• Съдействие при внедряване на системи и преминаване от ръчни/Excel процеси към автоматизирани решения

• Вътрешни проверки и независими AML прегледи

• Обучения за служители на всички нива

• Оптимизиране на процесите за докладване на съмнителни операции

Съответствие с режими на финансови санкции

• Оценка на риска, свързан със санкции

• Изграждане на рамки за санкционно съответствие

• Процеси по скрийнинг на клиенти, действителни собственици и транзакции

• Избор, настройка и оптимизация на санкционни системи

• Преглед и актуализация на вътрешни правила и процедури

• Съдействие при обработка на съвпадения и исторически натрупани сигнали

• Вътрешни одити и тестове на контроли

• Специализирани обучения

• Оценки на риска от измами

• Изграждане на системи за откриване и предотвратяване на измами

• Преглед и подобряване на съществуващи системи за мониторинг

• Тестване на контроли и оптимизиране на процеси

• Разследвания и анализ

• Изграждане на рамки за проверка на клиенти и бизнес партньори

Превенция и разследване на измами

Антикорупция и етика

• Оценки на корупционния риск

• Разработване на антикорупционни политики и процедури

• Изграждане на вътрешни канали за подаване на сигнали съгласно Директива (ЕС) 2019/1937

• Процеси за вътрешни проверки и разследвания

• Обучения по етика и антикорупция

• Независими прегледи на антикорупционната контролна среда

Вътрешноконтролна среда и управление на риска

• Изграждане и внедряване на вътрешноконтролни рамки

• Картографиране на процеси и идентифициране на контроли

• Тестване и мониторинг на контроли

• Gap анализ и планове за подобрение

• Изграждане и оптимизиране на функции по съответствие

• Рамки за управление на риска (вкл. риск от финансови престъпления)