Изпиране на пари 101:
Какво трябва да знаете и как да го предотвратите

Изпирането на пари не е само регулаторен въпрос — то представлява стратегически, репутационен и оперативен риск за всяка организация.

Това обучение предоставя ясно, структурирано и практическо разбиране за това как функционира изпирането на пари, как влияе върху институциите и как на практика се изграждат ефективни AML рамки.

За кого е предназначено обучението

✔ Висш мениджмънт, нуждаещ се от стратегическо разбиране на AML
✔ Професионалисти в областта на съответствието и AML
✔ Служители, ангажирани с onboarding, мониторинг или докладване
✔ Професионалисти, навлизащи в сферата на AML

Основни теми

Разбиране на изпирането на пари

• Дефиниция, етапи (въвеждане, наслояване, интеграция)

• Често срещани типологии и реални схеми

• Връзки с организираната престъпност и финансирането на тероризма

Регулаторна рамка

• Стандартите на FATF и AML рамката на ЕС

• Ролята на финансово-разузнавателните звена, регулаторите и правоохранителните органи

• Задължения на задължените лица

Комплексна проверка на клиента (CDD / KYC)

• Идентифициране и верифициране на клиенти и действителни собственици

• Подход, базиран на риска, и профилиране на клиентския риск

• Разширена комплексна проверка: PEPs, високорискови юрисдикции, сложни структури

Мониторинг на транзакции и докладване

• Индикатори за подозрителни операции и „червени флагове“

• Системи за мониторинг и изграждане на сценарии

• Задължения за докладване на подозрителни операции (SAR/STR)

Изграждане на ефективна AML програма

• Политики, процедури и вътрешни контроли

• Управление и ролята на висшия мениджмънт

• Обучение, мониторинг и независима проверка

Казуси

• Сериозни европейски AML провали и извлечени поуки

• Практически примери за разкриване и предотвратяване

Резултат

Участниците придобиват практическо разбиране за AML рисковете, регулаторните очаквания и оперативните контроли, което им позволява ефективно да допринасят към AML рамката на своята организация.