Области на експертиза

Стратегическо съответствие и устойчиво управление на риска

В съвременната динамична среда регулаторното съответствие (compliance) е много повече от административна функция – то е фундаментът на институционалното доверие и сигурност. Помагам на организациите да трансформират сложните регулации в ефективни и работещи системи за защита.

Ключови компетенции

Предоставям експертиза и практически решения в следните стратегически области:

• AML/CFT & Sanctions: Проектиране и оптимизиране на цялостни рамки за превенция на изпирането на пари и стриктен санкционен контрол.

• Fraud & Anti-Corruption: Разработване на стратегии за противодействие на финансови измами и корупционни рискове.

• Global Trade & Export Control: Управление на рисковете при международна търговия и режими за стоки с двойна употреба.

• Due Diligence & Risk Assessment: Детайлна проверка на клиенти и партньори (KYC/CDD) и оценка на вътрешноконтролната среда.
  

Моят подход: Не предлагам теоретични концепции. Изграждам устойчиви модели на съответствие и внедрявам контроли, които работят в реална бизнес среда.

Превенция на изпирането на пари (AML /CFT)

• Разработване и внедряване на вътрешни правила, политики и процедури съгласно изискванията на ЕС и българското законодателство

• Оценка на риска от изпиране на пари на ниво организация

• Изграждане на рамки за KYC, CDD и разширена комплексна проверка

• Разработване и оптимизиране на системи за мониторинг на транзакции

• Съдействие при внедряване на системи и преминаване от ръчни/Excel процеси към автоматизирани решения

• Вътрешни проверки и независими AML прегледи

• Обучения за служители на всички нива

• Оптимизиране на процесите за докладване на съмнителни операции

Съответствие с режими на финансови санкции

• Оценка на риска, свързан със санкции

• Изграждане на рамки за санкционно съответствие

• Процеси по скрийнинг на клиенти, действителни собственици и транзакции

• Избор, настройка и оптимизация на санкционни системи

• Преглед и актуализация на вътрешни правила и процедури

• Съдействие при обработка на съвпадения и исторически натрупани сигнали

• Вътрешни одити и тестове на контроли

• Специализирани обучения

• Оценки на риска от измами

• Изграждане на системи за откриване и предотвратяване на измами

• Преглед и подобряване на съществуващи системи за мониторинг

• Тестване на контроли и оптимизиране на процеси

• Разследвания и анализ

• Изграждане на рамки за проверка на клиенти и бизнес партньори

Превенция и разследване на измами

Антикорупция и етика

• Оценки на корупционния риск

• Разработване на антикорупционни политики и процедури

• Изграждане на вътрешни канали за подаване на сигнали съгласно Директива (ЕС) 2019/1937

• Процеси за вътрешни проверки и разследвания

• Обучения по етика и антикорупция

• Независими прегледи на антикорупционната контролна среда

Вътрешноконтролна среда и управление на риска

• Изграждане и внедряване на вътрешноконтролни рамки

• Картографиране на процеси и идентифициране на контроли

• Тестване и мониторинг на контроли

• Gap анализ и планове за подобрение

• Изграждане и оптимизиране на функции по съответствие

• Рамки за управление на риска (вкл. риск от финансови престъпления)